Приложение 6
Расчет затрат и экономического эффекта от эксплуатации системы платежных карт
Определение капитальные затраты на создание проекта , техническое и программное обеспечение (расчеты выполнены в условных единицах, стоимость усл. единицы = 21 руб.).
|
N |
Наименование затрат |
Стоимость в усл. ед. |
Стоимость в руб. |
|
1. |
Программное обеспечение |
300.000 |
6.300.000 |
|
2 |
Техническое обеспечение |
100.000 |
2.100.000 |
|
3 |
Внедрение системы |
100.000 |
2.100.000 |
|
|
Итого |
500.000 |
10.500.000 |
Текущие затраты на содержание отдела (управления) на год
|
N |
Наименование затрат |
Стоимость в усл. ед. |
Стоимость в руб. |
|
1. |
Заработная плата сотрудников |
200.000 |
4.200.000 |
|
2 |
Начисления к заработной плате |
76.000 |
1.596.000 |
|
3 |
Расходные материалы |
20.000 |
420.000 |
|
4 |
Коммунально-эксплуатационные расходы |
20.000 |
420.000 |
|
|
Итого |
316.000 |
6.636.000 |
Виды работ и их объемы при максимальной загрузке процессингового центра (в карточках).
|
N |
Наименование услуг |
Максимально |
Минимально |
|
1. |
Зарплатные карточки |
250.000 |
31.000 |
|
2 |
Расчетные карточки |
40.000 |
5000 |
|
3 |
Корпоративные карточки |
2.000 |
1000 |
|
4 |
Дебетовые карточки |
8.000 |
5000 |
|
|
Итого |
200.000 |
31.000 |
Расчеты прибыли от эксплуатации системы приведем по видам используемых карт.
Зарплатные карточки
|
Наименование показателей |
Значение |
|
|
|
Максимально |
Минимально |
|
Общее количество карточек |
150.000 |
20.000 |
|
Средний остаток на карте (ежемесячно) |
100 |
100 |
|
Средний процент, выплачиваемый по карточке |
2 |
2 |
|
Средний процент ставки рефинансирования ЦБ |
20 |
20 |
|
Средний процент размещения средств карточных счетов |
20 |
20 |
|
Общая сумма остатков на карточных счетах |
15.000.000 |
2.000.000 |
Расчетные карточки
|
Наименование |
Максимально |
Минимально |
|
Общее количество карточек |
40.000 |
5000 |
|
Средний остаток на карте (ежемесячно) |
500 |
500 |
|
Средний процент, выплачиваемый по карточке |
5 |
5 |
|
Средний процент ставки рефинансирования ЦБ |
20 |
20 |
|
Средний процент размещения средств карточных счетов |
20 |
20 |
|
Общая сумма остатков на карточных счетах |
20.000.000 |
2.500.000 |
Корпоративные карточки
|
Наименование |
Максимально |
Минимально |
|
Общее количество карточек |
2000 |
1000 |
|
Средний остаток на карте (ежемесячно) |
200 |
200 |
|
Средний процент, выплачиваемый по карточке |
5 |
5 |
|
Средний процент ставки рефинансирования ЦБ |
20 |
20 |
|
Средний процент размещения средств карточных счетов |
20 |
20 |
|
Общая сумма остатков на карточных счетах |
400.000 |
200.000 |
Дебетовые карточки
|
Наименование |
Максимально |
Минимально |
|
Общее количество карточек |
8000 |
5000 |
|
Средний остаток на карте (ежемесячно) |
100 |
100 |
|
Средний процент, выплачиваемый по карточке |
2 |
2 |
|
Средний процент ставки рефинансирования ЦБ |
20 |
20 |
|
Средний процент размещения средств карточных счетов |
20 |
20 |
|
Общая сумма остатков на карточных счетах |
800.000 |
500.000 |
Затраты на производство карточек
|
Наименование |
Стоимость 200.000 карточек |
Стоимость 31.000 Карточек |
|
Расчетные, зарплатные, корпоративные, дебетовые |
200.000 |
62.000 |
Исходные данные по окупаемости банкоматов
|
Наименование |
Показатели |
|
Стоимость банкоматов |
30.000 USD |
|
Ежемесячное обслуживание телекоммуникационной линии |
300 USD |
|
Средняя комиссия (с учетом комиссий платежных систем и комиссий Банка) от суммы операции |
1% |
|
Объем загрузки денежных средств за одну инкассацию |
60.000 USD |
|
Объем снятия денежных средств в день |
20.000 USD |
|
Аренда помещения в месяц (оплата электроэнергии, охрана). |
1.000 USD |
|
Количество рабочих дней в месяце для банкомата ( 1 день на профилактические работы.) |
30 |
|
Затраты на инкассацию (от общей суммы инкассации) |
0.2% |
|
Затраты на доставку и строительные работы по установке банкомата (единовременные) |
2.000 USD |
Единовременные затраты:
|
Стоимость банкоматов марки IBM 4789 |
30.000 USD |
|
|
Затраты на доставку и строительные работы по установке банкомата (единовременные) |
2.000 USD |
|
|
Итого: |
30.000 + 2.000 = 32.000 |
|
Текущие ежемесячные расходы:
|
Наименование |
Стоимость |
|
|
Ежемесячное обслуживание телекоммуникационной линии |
300 USD |
|
|
Аренда помещения в месяц (оплата электроэнергии, охрана). |
1.000 USD |
|
|
Затраты на инкассацию (от общей суммы инкассации) |
0.2% |
|
|
Итого: |
300 линия + 1.000 аренда + 3.000 на услуги инкассации* = 4.700 ________________ * объем загрузки 60.000 / 3 дня (по 20.000 снятия) = 10 инкассаций Х 300(стоимость одной инкассации |
|
Текущие ежемесячные доходы:
|
Средняя комиссия (с учетом комиссий платежных систем и комиссий Банка) от суммы операции |
1% |
|
|
Объем снятия денежных средств в день |
20.000 USD |
|
|
Итого |
20.000 снятие в день Х 1% Х 30 дней = 6000 |
|