Документ утратил силу c 22.11.2015 в связи с изданием Указания Банка России от 12.10.2015 N 3817-У
Зарегистрировано в Минюсте РФ 29 сентября 1998 г. N 1619
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
31 августа 1998 г. N 54-П
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ (РАЗМЕЩЕНИЯ)
КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
И ИХ ВОЗВРАТА (ПОГАШЕНИЯ)
(в ред.
Положения, утв. ЦБ РФ 27.07.2001 N 144-П)
1.1. В соответствии со статьей 56 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР
и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 356; Ведомости Съезда народных
депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1992, N
34, ст. 1966; Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 18, ст.
1593; 1996, N 1, ст. 3; 1996, N 1, ст. 7; 1996, N 26, ст. 3023; 1997, N 9, ст.
1028; 1997, N 18, ст. 2099; 1998, N 10, ст. 1147; 1998, N 31, ст. 3829) Банк
России настоящим Положением устанавливает порядок осуществления операций по
предоставлению (размещению) банками денежных средств клиентам, в том числе
другим банкам (здесь и далее по тексту - "клиенты банка") - юридическим и
физическим лицам, независимо от того, имеют они или не имеют расчетные, текущие,
депозитные, корреспондентские счета в данном банке, и возврату (погашению)
клиентами банков полученных денежных средств, а также бухгалтерский учет
указанных операций.
1.2. В целях настоящего Положения под размещением (предоставлением) банком
денежных средств понимается заключение между банком и клиентом банка договора,
составленного с учетом требований Гражданского кодекса Российской Федерации. В
соответствии со статьей 1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета
РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Ведомости Съезда народных депутатов Российской
Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1992, N 9, ст. 391; 1992, N
34, ст. 1966; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.
492; 1998, N 31, ст. 3829) банк передает денежные средства на условиях
платности, срочности и возвратности, а клиент банка осуществляет возврат
полученных денежных средств в соответствии с условиями договора.
Размещение (предоставление) денежных средств может осуществляться как в
национальной валюте Российской Федерации, так и иностранных валютах с
соблюдением требований действующего законодательства.
1.3. Настоящее Положение не регулирует взаимоотношения между
Банком России и банками по размещению денежных средств. Указанные
взаимоотношения регламентируются законодательством Российской Федерации и
соответствующими нормативными актами Банка России.
1.4. Настоящее Положение не регулирует отношения по открытию и ведению
банковских счетов клиентов банков. Этот порядок регламентируется
законодательством Российской Федерации и соответствующими нормативными актами
Банка России.
1.5. Настоящее Положение не регламентирует операции по
предоставлению (размещению) банками средств, осуществляемые с использованием
банковских пластиковых карт банка, а также операции банка по размещению средств
банка в ценные бумаги (облигации, депозитные сертификаты, векселя и другие
долговые обязательства эмитентов). Эти операции регламентируются
законодательством Российской Федерации и соответствующими нормативными актами
Банка России.
1.6. Настоящее Положение применяется банком и его филиалами, уполномоченными
совершать операции по размещению денежных средств от имени банка на основании
положений, утверждаемых создавшим их банком.
1.7. Банк разрабатывает и утверждает соответствующие внутренние документы,
определяющие его политику по размещению (предоставлению) средств, а также
учетную политику и подходы к ее реализации, документы, определяющие процедуры
принятия решений по размещению банком денежных средств, документы, определяющие
распределение функций и полномочий между подразделениями и должностными лицами
банка, включающие внутренние правила размещения средств, в том числе правила
кредитования клиентов банка.
Содержание указанных документов не должно противоречить действующему
законодательству Российской Федерации, нормативным актам Банка России и
настоящему Положению.
1.8. Настоящее Положение применяется к небанковским кредитным организациям в
части, соответствующей статусу небанковской кредитной организации,
установленному действующим гражданским и банковским законодательством, а также
нормативными актами Банка России.