Часть III. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТНЫХ
ОПЕРАЦИЙ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКИМ СЧЕТАМ КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ (ФИЛИАЛОВ), ОТКРЫТЫМ В ДРУГИХ КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЯХ (ФИЛИАЛАХ), И ПО СЧЕТАМ МЕЖФИЛИАЛЬНЫХ
РАСЧЕТОВ МЕЖДУ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ ОДНОЙ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Расчетные операции осуществляются при условии обеспечения
ежедневного равенства остатков денежных средств по
корреспондентскому счету по балансу кредитной организации
(филиала), открывшей корреспондентский счет в другой кредитной
организации (филиале) (далее - банк - респондент), и по балансу
кредитной организации (филиала), в которой открыт
корреспондентский счет указанной кредитной организации (филиала)
(далее - банк - корреспондент), а также по счетам межфилиальных
расчетов подразделений одной кредитной организации (головной
кредитной организации, филиалов кредитной организации). Отражение
расчетных операций в балансах банка - респондента и банка -
корреспондента, а также в головной кредитной организации, филиалов
кредитной организации по счетам межфилиальных расчетов
осуществляется одной календарной датой (число, месяц, год) - датой
перечисления платежа (далее - ДПП).
ДПП устанавливается с учетом срока прохождения расчетного
документа (документопробега) и указывается кредитной организацией
(филиалом), начинающей операцию перевода денежных средств по счету
межфилиальных расчетов, корреспондентскому счету (далее - банк -
отправитель) в реквизите "Рез. поле" (резервное поле) платежного
поручения. Данные требования должны быть учтены в Правилах
построения расчетной системы кредитной организации и заключаемых
договорах корреспондентского счета.
ДПП не устанавливается при осуществлении платежа через
подразделения расчетной сети Банка России.
В отдельных случаях (перераспределение денежных средств между
подразделениями кредитной организации, пополнение
корреспондентского счета в другой кредитной организации, возврат
денежных средств с корреспондентского счета, пополнение остатка
счета межфилиальных расчетов) ДПП может устанавливаться кредитной
организацией (филиалом), завершающей операцию перевода денежных
средств по счетам (далее - банк - исполнитель), в реестре
предстоящих платежей или сообщении о получении от банка -
отправителя денежных средств.
Подтверждением совершения операции списания или зачисления
денежных средств по счету межфилиальных расчетов,
корреспондентскому счету в другой кредитной организации (филиале)
является выписка из этих счетов, направленная банком -
исполнителем банку - отправителю. Форма, способ (на бумажном
носителе или в электронном виде) и порядок передачи выписки
устанавливается в Правилах построения расчетной системы кредитной
организации и в договорах корреспондентского счета. При этом за
ДПП принимается день, за который дана выписка.
При проведении платежа, осуществляемого кредитной организацией
(филиалом) по поручению другой кредитной организации (филиала) в
третью кредитную организацию (филиал), ДПП устанавливается в
каждой паре кредитных организаций (филиалов), а платежные
поручения клиентов переоформляются от имени банка - отправителя. В
этом случае реквизиты получателя средств остаются неизменными.
Ответственность за правильность составления переоформленного
платежного поручения и своевременность перечисления на его
основании денежных средств несет кредитная организация (филиал),
составившая расчетный документ. Платежное поручение кредитной
организации (филиала) направляется в другую кредитную организацию
(филиал) для осуществления операции по соответствующим счетам без
приложения расчетного документа, на основании которого оно
составлено.
