(Документ утратил силу с 1 июля 2014 года в связи с изданием Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И)
10.1. Юридическое дело формируется банком по каждому
банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) клиента.
Одно юридическое дело может формироваться по
нескольким счетам клиента. Случаи и порядок формирования одного юридического
дела по нескольким счетам клиента определяются банком в банковских правилах.
(в ред. Указания Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)
Юридическому делу клиента присваивается порядковый
номер в соответствии с банковскими правилами.
В случае если лицо, обратившееся в банк для открытия
банковского счета, счета по вкладу (депозиту), является представителем
нескольких клиентов, банк вправе поместить копии документов (либо сведения об их
реквизитах), удостоверяющих личность представителя, а также документы,
подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий, в юридическое дело
одного из клиентов, в чьих интересах действует представитель. При этом
юридические дела иных клиентов должны содержать информацию, указывающую на
юридическое дело, в которое помещены указанные документы представителя этих
клиентов. Случаи и порядок формирования юридических дел клиентов, по поручению и
от имени которых действует один представитель, определяются банком в банковских
правилах.
(абзац введен Указанием Банка России от 25.11.2009 N
2342-У)
10.2. В юридическое дело помещаются:
документы и сведения, представляемые клиентом (его
представителем) при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а
также документы, представляемые в случае изменения указанных сведений;
договор (договоры) банковского счета, счета по вкладу
(депозиту), изменения и дополнения к указанному договору (указанным договорам),
другие договоры, определяющие отношения между банком и клиентом по открытию,
ведению и закрытию банковского счета, счета по вкладу (депозиту);
документы, касающиеся направления банком сообщений
налоговому органу об открытии (закрытии) банковского счета;
переписка банка с клиентом по вопросам открытия,
ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту);
утратившие силу карточки;
иные документы, касающиеся отношений между клиентом и
банком по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по
вкладу (депозиту).
Представленные и используемые при обслуживании
клиентов карточки подлежат хранению в месте, определяемом банком самостоятельно.
(п. 10.2 в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N
2009-У)
10.3. При изъятии (выемке) документа (его копии) в
случаях, установленных законодательством Российской Федерации, на основании
решения (постановления) государственного органа в юридическое дело помещаются
документы, полученные банком при изъятии (выемке) документа (его копии).
При составлении одного документа при изъятии (выемке)
документов из нескольких юридических дел, в одно из юридических дел помещается
документ (его копия), полученный банком при изъятии (выемке) документов, в
другие юридические дела помещаются заверенные банком копии указанного документа.
При изъятии (выемке) из юридического дела документа
(его копии) банк обязан принять все необходимые и возможные в сложившихся
обстоятельствах меры для помещения в юридическое дело заверенной надлежащим
образом копии изымаемого документа.
10.4. Банк обязан исключить несанкционированный доступ
к юридическим делам клиентов при их хранении.
10.5. В случае прекращения обслуживания клиента в
одном подразделении банка и перевода его на обслуживание в другое подразделение
банка юридическое дело может быть передано из одного подразделения банка в
другое в порядке, установленном банковскими правилами.
(п. 10.5 в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N
2009-У)
10.6. Юридические дела хранятся
банком в течение всего срока действия договора банковского счета, счета по
вкладу (депозиту), а после прекращения отношений с клиентом - в течение срока,
установленного законодательством Российской Федерации.
Сроки хранения документов в электронной форме,
касающихся отношений банка и клиента по вопросам открытия, ведения и закрытия
банковского счета, счета по вкладу (депозиту) должны быть не менее сроков
хранения соответствующего юридического дела клиента.