(Документ утратил силу с 1 июля 2014 года в связи с изданием Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И)
КонсультантПлюс: примечание.
Кредитные организации приводят банковские правила в
соответствие с Указанием Банка России от 14.05.2008 N 2009-У в течение 3 месяцев
со дня его вступления в силу (вступил в силу с 22 июня 2008 года).
11.1. Банковские правила являются
внутренним документом кредитной организации и включают в себя следующие
положения:
о распределении между структурными подразделениями
банка компетенции в области открытия и закрытия банковских счетов, счетов по
вкладам (депозитам), в том числе порядок ведения и хранения Книги регистрации
открытых счетов;
(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)
о процедурах установления наличия по местонахождению
юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа
или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без
доверенности;
о порядке открытия и закрытия банковских счетов,
счетов по вкладам (депозитам) с учетом требований, установленных настоящей
Инструкцией, а также об организации работы по соблюдению при открытии
физическому лицу банковского счета (счета по вкладу) требования о личном
присутствии лица, открывающего банковский счет (счет по вкладу), либо его
представителя;
(в ред. Указания Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)
о порядке изготовления кредитной организацией
документов, используемых при открытии и закрытии банковских счетов, счетов по
вкладам (депозитам), а также порядке изготовления и заверения кредитной
организацией копий документов, представляемых клиентом;
о правилах документооборота с момента получения
документов от клиента (его представителя) до момента сообщения клиенту номера
банковского счета, счета по вкладу (депозиту);
об организации работы по подготовке и направлению
сообщений налоговому органу об открытии (закрытии) банковских счетов, об
изменении номеров банковских счетов;
о процедурах приема документов для открытия банковских
счетов, счетов по вкладам (депозитам);
о порядке оформления карточки;
о порядке получения и оформления образца подписи
клиента - физического лица в случае, предусмотренном
пунктом 1.12 настоящей Инструкции;
о порядке уведомления клиентов о реквизитах их
банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам);
о порядке учета и хранения документов (в том числе в
электронной форме), полученных при открытии, ведении и закрытии банковских
счетов, счетов по вкладам (депозитам);
о случаях и порядке формирования одного юридического
дела по нескольким счетам клиента;
о порядке доступа к юридическим делам клиентов;
о порядке передачи юридических дел в подразделениях
кредитной организации;
о порядке обновления информации о клиентах и лицах,
личности которых необходимо установить при открытии банковского счета, счета по
вкладу (депозиту);
(в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)
иные положения, регулирующие открытие и закрытие
банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).
11.2. Банковские правила не могут
содержать положения, противоречащие законодательству Российской Федерации.
11.3. В целях организации работы по открытию и
закрытию банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) подразделения
расчетной сети Банка России вправе принять внутренние документы, содержащие
положения, указанные в
пункте 11.1
настоящей Инструкции, с соблюдением требований, установленных
пунктом 11.2 настоящей Инструкции.
(п. 11.3 введен Указанием Банка России от 14.05.2008 N
2009-У)